ファイナンシャルプランナー資格試験の「実技試験」とは？

ファイナンシャルプランナー資格試験には、学科試験のほかに実技試験があります。実技試験では、実際にファイナンシャルプランナーとして業務を行うにあたって必要な知識が審査されます。

そのため、実務経験がない人は、ファイナンシャル・プランニングの相談事例や、顧客への適切なアドバイスについてのイメージが湧きにくいかもしれません。

でも、心配することはありません。
ファイナンシャル・プランニングに関する知識が身についていれば充分に解答できます。

日本FP協会では、「資産設計提案業務」というテーマで出題されます。
金融財政事情研究会の実技試験では、個人資産相談業務、中小事業主資産相談業務、生保顧客資産相談業務、損保顧客資産相談業務の４つのうちから１科目を選択して回答します。どの選択科目を受検しても構いません。

たとえば、日本FP協会の実技試験である資産設計提案業務では、以下の４つのポイントが問われます。

１．関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング
２．ファイナンシャル・プランニングのプロセス
３．顧客のファイナンス状況の分析と評価
４．プランの検討・作成と提示

具体的には、以下のような問題が出題されます。

・株式の割安性や収益性の計算
・マンションの物件情報を読み取る
・保険証券を読み取る
・確定申告での控除額の計算
・相続税の計算
・住宅購入での非課税制度の活用方法
・キャッシュフロー表の作成
・住宅ローンの借入可能額の計算
など。

試験問題は筆記（記述）形式で、ファイナンシャル・プランニングの事例にもとづいて出題されます。計算機（電卓）を使用することも可能です。

合格ラインは正答率６割以上。初めて勉強する方は心配に思うかもしれませんが、実務経験がなくても、ファイナンシャルプランナー資格試験の知識があれば無理なく解ける内容になっています。実技試験対策の問題を重点的に解いておく、計算問題は自分で電卓をたたいて計算演習を繰り返す、などの対策を充分にしておきましょう。